adminאחד השימושים הטובים ביותר לכספות הוא שמירת מסמכי משפחה וחיים חשובים כגון תעודות נישואין, תעודות לידה ופטירה, כתבי בית, תעודות מניות או אג"ח ומסמכים פיננסיים חשובים נוספים. אפילו עם הדיגיטציה המוגברת של … ובכן, הכל עדיין חשוב לשמור עותקים מודפסים בהישג יד. היתרון העיקרי של כספת ביתית על פני, למשל, כספת בבנק או משהו דומה הוא שהמסמכים הללו נמצאים בהישג יד עשרים וארבע שעות ביממה. אתה אף פעם לא יודע מתי יהיה לך צורך דחוף בתעודת נישואין או תעודת ערבות.
מה קורה כשזה יום חג? או ביום ראשון? או אם אתה לא ממש זוכר איפה שמת את מפתח הכספת הזה? קיום כספת ביתית מקל על כל החששות הללו ומייעל את "חיפוש המסמכים החשוב" שלך. כשחשבתי על זה, הבנתי שבטוח יש הרבה מסמכים שהייתי רוצה לשמור בכספת בבית, אבל אני אף פעם לא יודע בדיוק כמה זמן אתה אמור לשמור דברים. כמו החזרי מס? הידעתם שצריך לשמור את כל דוחות המס שהוגשו במשך שבע שנים לפני שנפטרים מהם?
ובכן, נתקלתי בדף הצ'יטים השימושי הזה כדי לעזור לך לעקוב אחר מה שאתה צריך כדי לעקוב אחר מסמכים.
כמה זמן לשמור מסמכים חשובים
תעודות לידה ופטירה — לנצח.
מסמכי תכנון עיזבון — לנצח. (אלא אם מנהל העזבון שלך יודע איך להיכנס לכספת שלך, וודא גם שיש לו או לה ולעורך הדין שלך עותקים).
פוליסות ביטוח חיים——- עד תום תקופת הכיסוי.
אג"ח חיסכון ————– עד שתממן אותם במועד הפירעון (30 שנה במקרה של אג"ח מסדרה EE).
תעודות מלאי ——– עד שתמכור את המניה או תמיר אותו לרישום ישיר או שם רחוב.
החזרי מס ————לפחות שבע שנים.